برای حفظ ارزش پول و محافظت از آن در برابر موج‌های تورمی، سرمایه‌گذاری یکی از بهترین و عاقلانه‌ترین اموری است که اهمیت و لزوم انجام آن بر کسی پوشیده نیست. برای انجام یک سرمایه‌گذاری مطلوب، نیاز به‌صرف وقت و هزینه‌ی کافی جهت به‌دست‌آوردن اطلاعات کافی است. اما ممکن است این امر به علت کمبود دانش و وقت کافی برای پرداختن به آن، یا حتی نداشتن صرفه‌ی اقتصادی به واسطه‌ی هزینه‌های آن، برای برخی امکان‌پذیر نباشد. از این روی سرمایه‌گذاری غیرمستقیم با ابزار صندوق‌های سرمایه‌گذاری به‌جای سرمایه‌گذاری مستقیم می‌تواند کمک‌کننده باشد. در این مقاله به یکی از حالات بهره‌گیری از عواید مالی این ابزار نوین مالی تحت قالب سودهای ماهانه خواهیم پرداخت. تا انتهای این مقاله همراه آکادمی دانایان باشید.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با تقسیم سود ماهانه

سرمایه‌گذاری از اموری است که به‌شدت به انتظارات، ترجیحات و نیز برخی متغیرهای ذهنی سرمایه‌گذار بستگی دارد؛ از این‌رو ممکن است برخی از سرمایه‌گذاران ترجیح دهند عواید ناشی از سرمایه‌گذاری خود را از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری، به شکل ماهانه دریافت کنند. امکان دریافت سود ماهانه برای سرمایه‌گذارانی که این امر را طلب کنند در برخی از صندوق‌ها فراهم است و آن‌ها می‌توانند این صندوق‌ها را به‌عنوان محلی برای سرمایه‌گذاری وجوهشان انتخاب کنند.

چه نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری تقسیم سود ماهانه دارند

پرداخت تمام یا بخشی از عواید وجوه سرمایه‌گذاری شده به شکل ماهانه، در صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت رایج‌تر است، اما این امکان در برخی از صندوق‌های دیگر نیز وجود دارد. به‌طورکلی دوره‌ی پرداخت سود یا پرداخت‌های دوره‌ای به سرمایه‌گذاران از مسائلی است که در اساس‌نامه یا امیدنامه‌ی صندوق‌ها به آن اشاره می‌شود. نحوه‌ی محاسبه‌ی میزان این سود پرداختی به سرمایه‌گذاران، امری است که در صندوق‌های مختلف، متفاوت است. روش محاسبه‌ی میزان این پرداختی به سرمایه‌گذاران نیز در امیدنامه‌ی صندوق‌ها قید می‌شود. پرداخت‌های دوره‌ای، به‌تمامی کسانی که در روز سررسید مقرّر صندوق، دارای واحدهای سرمایه‌گذاری باشند و آن‌ها را ابطال نکرده باشند، تعلق خواهد گرفت.

صندوق سرمایه‌گذاری با سود ماهانه برای چه افرادی مناسب است؟

همان‌طور که پیش‌تر نیز اشاره کردیم در تمامی موارد مربوط به سرمایه‌گذاری، ترجیحات ذهنی افراد و شرایط منحصربه‌فرد آن‌ها، بیش‌ترین تأثیر را در تصمیماتشان دارد. از این روی می‌توان گفت هیچ نسخه‌ی کلی که تمام فعالان بازار سرمایه را شامل شود وجود ندارد. در این شرایط می‌توان با تفکیک و گروه‌بندی فعالانی که ویژگی‌های مشترک دارند، سپس تحلیل هزینه و فایده‌ی تصمیمات مختلف برای آن‌ها، پیشنهادهایی را مناسب هر گروه ارائه نمود.
به‌عنوان‌مثال بهره‌گیری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری با بازپرداخت سود ماهانه می‌تواند برای افرادی مناسب باشد که ترجیح می‌دهند عواید سرمایه‌گذاری خود را به شکل ماهانه دریافت و به جریانات درآمدی ماهانه‌ی خود از این طریق مبلغی را اضافه کنند. به طور مثال بهره‌گیری از این ابزار، برای سالمندان یا بازنشستگان می‌تواند مطلوب باشد چراکه این ویژگی در صندوق‌های درآمد ثابت بیشتر وجود دارد و این صندوق‌ها نیز از ریسک سرمایه‌گذاری کمی برخوردار هستند؛ از سوی دیگر میزان بازدهی آن‌ها معمولاً اندکی بیشتر از سود سپرده‌ی بانکی است.
در یک حالت کلی می‌توان گفت استفاده از ابزار صندوق سرمایه‌گذاری با ویژگی پرداخت سود ماهانه برای افراد ریسک‌گریز مناسب باشد؛ افرادی که ترجیح می‌دهند عواید سرمایه‌گذاری خود را به جهت افزایش و بهبود جریانات درآمدی خود، به‌صورت مستمر و منظم دریافت کنند.

کدام یک از صندوق‌های موجود در بازار دارای پرداخت سود ماهانه هستند؟

در ادامه‌ی این مقاله لیستی را ارائه نموده‌ایم از تمامی صندوق‌های دارای پرداختی سود ماهانه، در هر دو نوع صندوق قابل معامله و صندوق با ساختار صدور و ابطال:

صندوق‌های سرمایه‌گذاری چند درصد سود می‌دهند؟

اگر قصد سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سود ماهانه را دارید و سود صندوق‌ها برای شما اهمیت دارد برای مشاهده‌ی بازدهی صندوق‌ها در دوره‌های زمانی مختلف به وب‌سایت فیپیران مراجعه کنید. اگر سرمایه‌گذاری بدون ریسک را ترجیح می‌دهید صندوق‌های درآمد ثابت مناسب شما هستند، اما اگر امکان پذیرش ریسک‌های بالاتر را دارید صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط و سهامی می‌توانند انتخاب خوبی برای شما باشند.

بهترین صندوق سرمایه‌گذاری با سود ثابت

سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سود ثابت تا در بلند مدت بسیار به هم نزدیک هستند، اما برای بررسی‌های بیشتر به وب‌سایت فیپیران مراجعه کنید تا بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سود ثابت را مشاهده کنید. در کنار صندوق‌های درآمد ثابت، بیمه‌‌های زندگی با پس اندازی نیز می‌تواند انتخاب خوبی برای سرمایه‌گذاری‌های بدون ریسک شما باشند. بیمه‌های زندگی‌ هم مانند صندوق‌های درآمد ثابت و مختلط هستند، اما ماهیت پس اندازی هم دارند. به این معنی که شما می‌توانید مطابق قراردادی ماهانه بخشی از پس‌انداز خود را به این نوع سرمایه‌گذاری اختصاص دهید. بیمه‌های زندگی یا بیمه‌های پس‌اندازی سود ثابتی را به شما تضمین می‌کنند و در پایان دوره‌ی سرمایه‌گذاری سود مشارکت از سرمایه‌گذاری‌ها را هم پرداخت خواهند کرد.

جمع‌بندی آکادمی دانایان

در این مقاله به تبیینی مختصر در خصوص صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای ویژگی «دوره‌ی تقسیم سود یک‌ماهه» پرداختیم. همان‌طور که از لیست ارائه شده در مقاله نیز مشخص است بیشتر این صندوق‌ها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت هستند؛ از این روی ضمن دارابودن ریسک پایین در سرمایه‌گذاری و ضمانت نقدشوندگی، به بهبود جریانات درآمدی ماهانه‌ی سرمایه‌گذاران، مشابه سپرده‌گذاری در بانک‌ها کمک خواهند کرد. نکته‌ی متمایزکننده‌ی این صندوق‌های سرمایه‌گذاری از سپرده‌های بانکی، بالاتر بودن میزان سوددهی آن‌ها است.

مقالات مرتبط

صندوق سرمایه‌گذاری خصوصی چیست؟ آموزش کامل صندوق سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری مختلط چیست؟