کارگزاری بورس چیست؟
انتخاب بهترین کارگزاری بورس منوط به آن است که با مفهوم کارگزاری بورس آشنایی داشته باشد. اصولا برای ورود به بازار سرمایه و انجام معاملات بورس، مراجعه به یکی از کارگزاری‌های تایید‌شده توسط سازمان بورس ضروری است. همان‌طور که برای افتتاح حساب بانکی به شعب بانک مورد تایید بانک مرکزی نیاز دارید، برای سرمایه‌گذاری در بورس نیز باید از خدمات کارگزاری‌ها استفاده کنید.
کارگزاری‌ها واسطه‌هایی هستند که فرایند انجام معاملات را برای سرمایه‌گذاران ساده‌تر و سریع‌تر می‌کنند. این نهادها با استفاده از پلتفرم‌های معاملاتی و ابزارهای پیشرفته، امکان انجام معاملات آنلاین و سریع را فراهم می‌کنند. بدون کارگزاری‌ها، شما مجبور بودید حضوری به تالار بورس مراجعه کرده و قیمت‌ها را از روی تابلو بخوانید و درخواست‌های خود را در میان جمعیت حاضر اعلام کنید تا شاید معاملات شما انجام شود.
کارگزاری‌ها با بهره‌گیری از معامله‌گران و پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته، نقش مهمی در تسهیل معاملات بورس ایفا می‌کنند. در ازای این خدمات، مبلغی به‌عنوان کارمزد از معاملات دریافت می‌کنند. کارمزد خرید سهام شامل مجموع کارمزد کارگزاری، کارمزد سازمان بورس و سایر نهادهای مربوطه است که مجموعاً حدود ۰.۵٪ مبلغ معامله را تشکیل می‌دهد. در مورد کارمزد فروش، این مبلغ شامل ۰.۵٪ مالیات نیز می‌شود و مجموعاً حدود ۱٪ مبلغ معامله خواهد بود.
لازم به ذکر است که صدور کد بورسی از سوی کارگزاری‌ها رایگان بوده و درآمد این نهادها صرفاً از محل کارمزد معاملات تامین می‌شود. نرخ کارمزدها نیز توسط سازمان بورس تعیین و به‌صورت بخشنامه‌ای به تمامی کارگزاری‌ها ابلاغ می‌شود.
معیارهای انتخاب بهترین کارگزاری بورس
برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس، باید تعدادی از عوامل را در نظر بگیرید تا بتوانید تجربه‌ای موفق و مطمئن در بازار سرمایه داشته باشید، درادامه این عوامل را بررسی می‌کنیم:
۱. ثبت‌نام غیرحضوری و احراز هویت آنلاین
اکثر کارگزاری‌ها اکنون امکان ثبت‌نام و احراز هویت غیرحضوری را فراهم کرده‌اند. این ویژگی باعث می‌شود تا مشتریان بتوانند به‌راحتی و بدون نیاز به حضور فیزیکی، فرایند ثبت‌نام خود را به‌صورت آنلاین تکمیل کنند. البته، ازآنجایی‌که تمامی کارگزاری‌ها از چنین امکانی برخوردار هستند، برای این معیار در انتخاب بهترین کارگزاری بورس نمی‌توان چندان مزیتی قائل شد.
۲. زیرساخت قوی و سیستم معاملاتی پایدار
کارگزاری‌های خوب بورس باید دارای یک سامانه معاملاتی آنلاین قوی و بدون قطعی برای مدیریت ترافیک بالا باشند. این ویژگی به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا با اطمینان به معامله بپردازند و بدون نگرانی از اختلالات سامانه، معاملات خود را انجام دهند. بنابراین، برای اینکه بتوانید بهترین نرم‌افزار کارگزاری بورس را بیابید، بهتر است کیفیت سامانه معاملاتی کارگزاری را با معامله با مبلغ کم و در یک بازه زمانی محدود ارزیابی کنید.
۳. سامانه‌های معاملاتی قدرتمند و سریع
یکی از ویژگی‌های مهم در میان بهترین کارگزاری‌های بورس، سرعت بالا در ثبت و اجرای سفارشات است. برخی کارگزاری‌ها بیش از یک سامانه معاملاتی ارائه می‌دهند یا با ارائه یک سامانه سریع و قدرتمند، به مشتریانشان این امکان را می‌دهند تا درخواست‌های خود را بادقت و در کوتاه‌ترین زمان ممکن انجام دهند. براین اساس، هرچه تعداد مشتریان یک کارگزاری بیشتر باشد، به‌معنی ترافیک بیشتر در سامانه‌های معاملاتی آن کارگزاری است. این امر به‌ویژه برای کسانی که به‌دنبال نوسان‌گیری هستند، بسیار حائز اهمیت است. نظر کاربران در مورد بهترین کارگزاری بورس نیز نشان‌دهنده اهمیت سرعت و دقت در اجرای سفارشات است. البته در انتخاب میان انواع کارگزاری بورس، استراتژی معاملاتی که به‌کار‌می‌برید نیز تأثیر قابل‌توجهی دارد.
مطلب پیشنهادی: کم کارمزدترین کارگزاری کدام است؟
4.ارائه خدمات متنوع در بازار سرمایه
کارگزاری‌ها علاوه‌بر خدمات اصلی واسطه‌گری، می‌توانند در زمینه‌های دیگری نیز فعالیت کنند. این فعالیت‌ها شامل سبدگردانی، ایجاد صندوق‌های درآمد ثابت و صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی می‌شود. سرمایه‌گذاری در بورس می‌تواند به دو روش مستقیم و غیرمستقیم صورت گیرد. صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس برای جذب سرمایه افرادی که نمی‌توانند به‌طور مستقیم در بازار سرمایه فعالیت کنند، ایجاد شده‌اند.
۵. خدمات جامع و متنوع معاملاتی
ارائه خدمات متنوع، ابزارها و امکانات جدید مانند معامله اوراق بهادار، کالا و انرژی، از معیارهای مهم در انتخاب بهترین کارگزاری بورس در ایران است. بنابراین، باید به نیازهای معاملاتی خود توجه کرده و کارگزاری‌ای را انتخاب کنید که این خدمات را ارائه می‌دهد. به‌عنوان‌مثال، ارائه ابزارهای مشتقه مانند اختیار معامله که همه کارگزاری‌ها ارائه نمی‌کنند، می‌تواند یک مزیت رقابتی قابل‌توجه باشد. برای کسانی که به‌دنبال بهترین کارگزاری بورس برای فروش سهام عدالت هستند یا آن‌هایی که نیاز به بهترین کارگزاری بورس برای سرخطی دارند، این معیارها بسیار مهم هستند. همچنین، اگر قصد خرید و فروش خودرو در بورس کالا را دارید، انتخاب بهترین کارگزاری بورس کالا خودرو می‌تواند تفاوت چشمگیری در تجربه معاملاتی شما ایجاد کند.
۶. کارمزد کم
با اینکه کارمزد معاملات توسط سازمان بورس تعیین می‌شود، برخی از شرکت‌ها در لیست بهترین کارگزاری بورس ایران، با ارائه تخفیف‌های ویژه در باشگاه مشتریان، مزایای بیشتری را برای مشتریان فراهم می‌کنند. به‌منظور بررسی کارمزد کمتر، باید به بخش خدمات مشتریان یا باشگاه مشتریان مراجعه کنید.
۷. باشگاه مشتریان فعال کارگزاری
باشگاه مشتریان برخی کارگزاری‌ها خدماتی مانند تخفیف در کارمزد، بسته‌های اعتباری، آموزش‌های آنلاین و مسابقات ارائه می‌دهند که می‌تواند برای بسیاری از سرمایه‌گذاران جذاب باشد. انتخاب مناسب‌ترین گزینه از میان لیست بهترین کارگزاری‌های بورس، برای ثبت‌نام بورس کالا و انجام معاملات بورسی از اهمیت بالایی برخوردار است.
۸. تخصیص اعتبار معاملاتی
برخی از بهترین کارگزاری‌ها بورس، باتوجهبه دارایی‌های مشتری یا میزان خریدوفروش، به مشتریان خود اعتبار معاملاتی ارائه می‌دهند. این اعتبار به مشتریان امکان می‌دهد تا با استفاده از سرمایه کارگزاری، بهترین سهام‌های سودآور در بورس خریداری کرده و پس از پایان دوره اعتبار، سود حاصله را نگه دارند و اصل پول را به کارگزاری بازگردانند. البته، کارگزاری در چنین شرایطی مسئولیتی در برابر سود و زیان مشتریان خود ندارد. ضمنا، برخی از کارگزاری‌ها نیز به‌منظور خرید عرضه‌های اولیه به مشتریان خود اعتبار می‌دهند.
۹. در دسترس بودن شعب
تعداد و دسترسی آسان به شعب کارگزاری یکی از معیارهای مهم است. هرچه تعداد شعب و دفاتر پیشخوان همکار با کارگزاری بیشتر باشد، امکان دسترسی حضوری بهتر و راحت‌تر خواهد بود و کارگزاری مربوطه در کسب عنوان بهترین کارگزاری بورس از نظر مردم، موفق‌تر خواهد بود.
۱۰. قدمت کارگزاری
قدمت یک کارگزاری می‌تواند نشان‌دهنده اعتبار و تجربه آن باشد. البته قدمت بالا به‌معنای کیفیت نیست اما به هر حال، می‌تواند یک معیار ارزیابی باشد در معرفی بهترین کارگزاری‌های بورس باشد.
۱۱. ارائه پشتیبانی مناسب تلفنی
داشتن یک مرکز تماس پشتیبانی قوی و پاسخگو یکی از بهترین خدمات کارگزاری‌های بورس و از معیارهای مهم در انتخاب بهترین کارگزاری بورس از نظر کاربران است. کیفیت و سرعت پاسخگویی پشتیبانی می‌تواند تجربه کاربری بهتری را برای مشتریان فراهم کند. ارائه بهترین پنل کارگزاری بورس و بهترین اپلیکیشن کارگزاری بورس نیز می‌تواند تجربه کاربری مشتریان را بهبود بخشد. کارگزاری‌هایی که مرکز تماس قوی و کارشناس‌های خبره دارند، می‌توانند در زمان کوتاه‌تری به مشکلات مشتریان رسیدگی کنند. بنابراین اگر در انتخاب بهترین کارگزاری بورس کیفیت پاسخگویی مرکز تماس برایتان اهمیت ویژه دارد، سراغ کارگزاری‌های شلوغ نروید.
۱۲. ارائه خدمات مشاوره‌ای
ارائه خدمات مشاوره‌ای، یکی از مزایای بهترین شرکت‌‌های کارگزاری بورس برای افرادی است که از سرمایه اولیه بالایی برخورارند. چنانچه قصد ورود به بورس و آغاز سرمایه‌گذاری مطمئن و پربازده را دارید، خدماتی همچون مشاوره در خریدوفروش سهام برتر و سایر ابزارهای سرمایه‌گذاری در بورس، می‌تواند به شما کمک کند تا تصمیم بهتری در معاملات خود اتخاذ نمایید.
۱۳. تخصیص سود رسوب پول به مانده حساب
یکی از ویژگی‌ها بهترین کارگزاری برای بورس آن است که به موجودی نقدی باقی‌مانده در حساب مشتریان خود، سود اختصاص می‌دهند. این ویژگی که در اصطلاح به آن «سود رسوب پول» می‌گویند، برای کسانی که ترجیح می‌دهند پول نقد خود را تا زمان پیدا شدن فرصت مناسب نگه دارند یا مبالغ زیادی در بورس سرمایه‌گذاری کرده‌اند، بسیار جذاب است.
۱۴. امکان خرید خودکار عرضه اولیه
تمام کارگزاری‌ها امکان خرید عرضه اولیه را فراهم می‌کنند و تنها تفاوت میان آن‌ها در نوع سفارش‌گذاری و خدمات مرتبط با آن است که باید در انتخاب بهترین کارگزاری در بورس مدنظر قرار گیرد. عرضه‌های اولیه یکی از جذابیت‌های بورس برای تازه‌واردان و افرادی که صفر تا صد بورس را نمی‌دانند، است. براین اساس، برخی کارگزاری‌ها امکان خرید خودکار عرضه‌های اولیه را فراهم کرده‌اند که در صورت کفایت وجه در حساب، به‌صورت اتوماتیک انجام می‌شود. از آنجایی‌که خرید عرضه‌های اولیه باید در روز و ساعت خاصی انجام گیرد، این قابلیت برای کسانی که نمی‌توانند زمان‌بندی دقیقی برای خرید بورسی داشته باشند، بسیار مفید است.
۱۵. امکان تغییر آسان کارگزار ناظر
یکی از ویژگی‌های بهترین شرکت کارگزاری بورس این است که امکان تغییر کارگزار ناظر به شکل آنلاین را فراهم می‌کند، تا مشتریان بتوانند به‌آسانی و تنها با چند کلیک ساده سهام خود را به کارگزاری جدید منتقل نمایند. چنانچه در صورت نارضایتی از کارگزاری، سهولت تغییر کارگزار و انتقال به کارگزاری دیگر برایتان مهم است، در انتخاب کارگزار این موضوع را لحاظ نمایید.
۱۶. واحد آموزشی قوی
بهترین کارگزاری بورس اوراق بهادار باید دارای واحدهای آموزشی آنلاین باکیفیت باشند تا مشتریان بتوانند قبل از ورود به بازار، آموزش‌های لازم را دریافت کنند.
۱۷. ارائه خدمات تحلیل سهام
ارائه تحلیل‌های سهام از مزایای مهم بهترین کارگزاری‌ها برای بورس است که به مشتریان کمک می‌کند تصمیمات بهتری بگیرند. این تحلیل‌ها اغلب در قالب گزارش‌های کلی از عملکرد صنایع و تحلیل سهام در بازه بلندمدت ارائه می‌شوند.
۱۸. سیستم اطلاع‌رسانی قوی
یک کارگزاری خوب باید به‌صورت سریع و دقیق اطلاعات مهم مانند تغییرات قوانین یا اخبار جدید مثل عرضه اولیه را به مشتریان خود اطلاع‌رسانی کند. این کار از طریق پیامک، کانال تلگرام، اینستاگرام، آپارات و پیام درون برنامه‌ای انجام می‌شود. بهترین کارگزاری بورسی همچنین باید از بهترین استراتژی در بورس ایران استفاده کند تا مشتریان آن بتوانند با کمک تحلیل تکنیکال بورس، تصمیمات بهتری بگیرند.
۱۹. صندوق‌های سرمایه‌گذاری
وجود صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس یکی از مزایای مهم کارگزاری‌ها است که به مشتریانی که قصد سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس را ندارند، این امکان را می‌دهد تا با ریسک کمتر در بورس سرمایه‌گذاری کنند. این صندوق‌ها و گاها حتی بهترین صندوق سرمایه‌گذاری، از سود کمتری در مقایسه با سرمایه‌گذاری مستقیم برخوردارند، ولی گزینه‌ای ایده‌آل برای کسانی هستند که از توانایی لازم برای معامله برخوردار نیستند. همچنین، برای سرمایه‌گذارانی که به‌دنبال بهترین سرمایه‌گذاری با پول کم هستند نیز صندوق بورسی یک گزینه مناسب است.
مقایسه بهترین کارگزاری بورس ایران
در ایران، 108 کارگزاری فعال زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند. چنانچه تصمیم به دریافت کد بورسی و شروع سرمایه‌گذاری در بورس دارید، انتخاب کارگزاری مناسب اهمیت زیادی دارد. در این راستا، لازم است ویژگی‌های زیر را برای مقایسه بهترین کارگزاری بورس ایران در نظر بگیرید:
- رتبه کارگزاری:
بررسی رتبه کارگزاری می‌تواند به شما اطمینان دهد که با یک نهاد معتبر و باسابقه فعالیت می‌کنید.
- قدمت کارگزاری:
قدمت یک کارگزاری نشان‌دهنده تجربه و ثبات آن در بازار سرمایه است که می‌تواند به شما کمک کند، انتخاب بهتری داشته باشید.
- تعداد شعب:
تعداد شعب کارگزاری‌ها بیانگر گستردگی خدمات آنهاست. کارگزاری با تعداد شعب بیشتر، دسترسی آسان‌تری به خدمات حضوری برای شما فراهم می‌کند.
علاوه‌بر موارد فوق، عوامل دیگری نیز می‌توانند در انتخاب بهترین کارگزاری بورس ایران تاثیرگذار باشند:
- سود باقی‌مانده حساب مشتری:
برخی کارگزاری‌ها به سود حاصل از باقی‌مانده حساب‌های مشتریان توجه ویژه‌ای دارند که می‌تواند یک مزیت باشد.
- اعتبار معاملاتی:
ارائه اعتبار معاملاتی به مشتریان می‌تواند نقش مهمی در تصمیم‌گیری شما داشته باشد، زیرا به شما امکان می‌دهد با استفاده از اعتبار بیشتر، معاملات بیشتری انجام دهید.
- تعداد سامانه‌های آنلاین:
وجود سامانه‌های آنلاین متعدد برای انجام معاملات، سهولت و سرعت بیشتری را برای شما فراهم می‌کند. کارگزاری‌هایی که از سامانه‌های پیشرفته و کاربرپسند استفاده می‌کنند، انتخاب بهتری هستند.
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری:
تنوع در صندوق‌های سرمایه‌گذاری ارائه شده توسط کارگزاری‌ها می‌تواند به شما کمک کند تا بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری را انتخاب کنید.
باتوجهبه این نکات، شما می‌توانید کارگزاری‌ای را انتخاب کنید که بهترین خدمات را بر اساس نیازهای شما ارائه دهد و تجربه سرمایه‌گذاری موفق‌تری داشته باشید.
لیست کارگزاری‌های فعال و بهترین کارگزاری بورس تهران در سال ۱۴۰۳
هر سال تعدادی کارگزاری به بازار بورس ایران افزوده می‌شود و برخی دیگر مجوز فعالیت خود را از دست می‌دهند. به‌همین‌دلیل، این فهرست به‌طور سالانه تغییر می‌کند. برای مشاهده بهترین کارگزاری بورس تهران و به‌روزترین لیست کارگزاری‌های فعال در بورس، می‌توانید به وب‌سایت سازمان بورس و اوراق بهادار مراجعه کنید. در سایت بورس، همچنین می‌توانید با بررسی عملکرد کارگزاری‌ها، به فهرست ۱۰ کارگزاری برتر بورس دسترسی پیدا کنید.
تجربه‌ای جدید در کارگزاری دانایان
ورود به دنیای معاملات بورس نیازمند انتخاب یک کارگزاری است که بتواند تمامی نیازهای شما را به بهترین شکل ممکن پوشش دهد. در این مسیر، کارگزاری دانایان با برخورداری از ویژگی‌ها و خدماتی بی‌نظیر، توانسته است جایگاه ویژه‌ای در بین سرمایه‌گذاران کسب کند. یکی از برجسته‌ترین ویژگی‌های کارگزاری دانایان، سامانه معاملاتی اختصاصی دانایان تریدر است. این سامانه با طراحی مدرن و بهره‌گیری از جدیدترین تکنولوژی‌ها، تجربه‌ای متفاوت و با کیفیت را برای کاربران به ارمغان می‌آورد.
کارگزاری دانایان با هدف برآورده کردن نیازهای متنوع سرمایه‌گذاران، خدمات آنلاین جامعی را ارائه می‌دهد. کارشناسان این کارگزاری همیشه آماده پاسخگویی و مشاوره به مشتریان هستند. برای کسب اطلاعات بیشتر و آشنایی با خدمات این کارگزاری، با شماره ۸۴۰۰۸-۰۲۱ تماس حاصل فرمایید.
2 دیدگاه
سپاس از آموزش هاتون
سلامت باشید.